每個創業家都知道財務管理很重要，但在創業初期有限的資源下，幾乎會把所有的人力物力集中在確立商業模式上，財務面也以籌資為主，財務管理和會計帳務通常都不會是第一要務，但是又會擔心新事業的財務狀況無法得到有效掌握感到緊張。其實，若能在創業初期就把握三張表的資訊，即使還沒有能力編製完整的財務報表，還是可以確保公司財務安全，更能對未來的報表編製做好準備。
- 銀行帳戶往來明細表
- 應收帳款明細及天數表
- 應付帳款明細及天數表
銀行帳戶往來明細表(可以直接下載網銀明細或是存摺替代，存摺記得要刷)
建議每位創業家可以用一個專屬於事業的銀行帳戶(一般公司可以以公司名義開戶)，確實把公帳及業主的私帳分開。每天檢查銀行帳戶往來明細表，並在每一項目旁註記資金來源(例：收到貨款)或用途(例：支付物流運費)，確實掌握現金。
應收帳款明細及天數表
應收帳款明細不僅需紀錄目前公司尚未收回來的貨款，也要註記賒銷日期和預計收回日期，不但能追蹤收款狀況，也能藉由放帳天數來做為以後評估是否要繼續和信用不良收款不易的客戶往來。
應付帳款明細及天數表
應付帳款明細不僅需紀錄目前公司應付未付的款項，也要註記預計付款日期，除了可以避免延遲付款外，若將付款天數搭配進貨資訊比對，可以做為未來跟進貨量大的供應商談判放帳天期的依據。
創業初期，現金流動性為王
以上三張表的共通性在於幫助創業者找到現金最有效率的運用方式，提高現金效率的方法不外乎應收款盡量早收，應付款盡量晚付，讓收款早於付款，這樣能維持在手上備用的週轉金就可以降低，不過收付款的天數還是要透過正常的商業談判完成拉(不是賴帳嘿~)。如果能確實維護並且掌握上面三張表的資訊，相信好處會慢慢顯現，新事業的財務狀況會越來越健全喔!
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